1.在一个主账户中，一个定期存单（AF_SDEPOSITNO）和一个子账户都是一一对应的。在每个月的21号，需要对定期存单进行计提利息。计提的结果存入子账户的字段af_mpredrawinterest，与之前的该字段的值相加。
2.在进行定期存款支取时，分以下三种情况：
（1）到期支取（转活）
| 冲销计提利息 | 值为0，因为到期，之前的计提利息是正确的，但生成的凭证有一条记录要直接减去‘应付利息科目’(2231000054)之前的计提金额（相当于冲销计提） |
| 计提利息 | 取subaccount的计提利息值 |
| 当前利息（活期利息） | 为0，因为是到期支取，所以不存在活期利息 |
| 支出利息 | 支出利息=总利息-计提利息 |
注：总利息等于=开立本金*定期利息*实际天数/36000（按年利率计算，除以36000。按月利率计算，除以30000。按天利率计算，除以10000。）
生成的会计凭证如下
(2)提前支取
参数：
活期利率（页面手动输入的）
实际天数=提前支取日期（系统日期）- 定期开立日期（计算方式见实际天数计算方式的第1种方式）
如果活期利息大于0，就执行改输入的活期利率，否则，他会去取系统中配置的活期利息。
具体详情见配置文件l ，但一般不会走该逻辑，原因是页面控制了活期利率必须输入才能提交。
a、 计提利息=0
b、 冲销计提利息=计提利息（计提利息获取方式见第1）
c、 支出利息=0
d、 当前利息（活期利息）
当前利息=开立本金*活期利息*实际天数/36000（按年利率计算，除以36000。按月利率计算，除以30000。按天利率计算，除以10000。）
e、 总利息等于=当前利息
3）、逾期支取
参数：
活期利率（页面手动输入的）
实际天数1=定期开立到期日-定期开立到期日（计算方式见实际天数计算方式的第2种方式）
实际天数2=定期支取日-定期开立到期日（计算方式见实际天数计算方式的第1种方式）
此时活期利率不起作用，因为它会去取系统中配置的活期利息，如果l没有配置currency_interest_rate的值，它会默认取活期利率为：0.72
具体详情见配置文件l 。
a、 计提利息=？（见第1，计提利息获取方式）
b、 冲销计提利息=0
c、 支出利息=（开立本金*定期利息*实际天数1/36000）-计提利息（按年利率计算，除以36000。按月利率计算，除以30000。按天利率计算，除以10000。）
d、 当前利息（活期利息）=开立本金*活期利率*实际天数2/36000（按年利率计算，除以36000。按月利率计算，除以30000。按天利率计算，除以10000。）
e、 总利息等于=当前利息+计提利息+支出利息
本文发布于:2024-02-03 06:17:47，感谢您对本站的认可！
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